MỤC LỤC

LỜI NÓI ĐẦU.. 1

CHƯƠNG 1: NHỮNG VẤN ĐỀ CƠ BẢN VỀ AN TOÀN TRONG HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN QUỐC TẾ.. 3

1.1. Tổng quan về thanh toán quốc tế: 3

1.1.1. Khái niệm về thanh toán quốc tế: 3

1.1.2. Nội dung của hoạt động thanh toán quốc tế. 4

1.1.3. Đặc điểm của thanh toán quốc tế: 5

1.2. Tổng quan về an toàn trong hoạt động thanh toán quốc tế tại các Ngân hàng thương mại. 6

1.2.1. Khái niệm an toàn trong thanh toán quốc tế. 6

1.2.2. Sự cần thiết phải đảm bảo an toàn trong thanh toán quốc tế: 6

1.2.3. Mức độ an toàn của một số phương thức thanh toán quốc tế được sử dụng phổ biến: 8

1.2.4. Các biện pháp đảm bảo an toàn trong Thanh toán quốc tế: 17

CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG VỀ BẢO ĐẢM AN TOÀN TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM    19

2.1. Khái quát về hoạt động kinh doanh của Ngân hàng Ngoại thương: 19

2.1.1. Về tổng nguồn vốn: 20

2.1.2. Về dư nợ tín dụng cho nền kinh tế: 21

2.1.3. Về lợi nhuận của NH: 22

2.2. Thực trạng về an toàn trong thanh toán quốc tế của Ngân hàng  Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam: 23

2.2.1. Kết quả hoạt động thanh toán quốc tế: 23

2.2.2. Các rủi ro thường phát sinh gây mất an toàn trong thanh toán quốc tế: 25

2.2.3. Nguyên nhân gây nên rủi ro - mất an toàn trong hoạt động thanh toán quốc tế: 37

2.3. Thực trạng các biện pháp Ngân hàng cổ phần Ngoại thương Việt Nam thực hiện để phòng ngừa các rủi ro nêu trên và bảo đảm an toàn trong thanh toán quốc tế: 40

2.3.1. Ban hành mới, sửa đổi và bổ sung quy trình tác nghiệp: 40

2.3.2. Thay đổi mô hình hoạt động: 41

2.3.3. Xây dựng chính sách khách hàng hợp lý: 42

2.3.4. Hiện đại hoá công nghệ thông tin: 43

2.3.5. Nâng cao trình độ nghiệp vụ cho cán bộ: 43

2.3.6. Sử dụng các công cụ phái sinh để phòng ngừa rủi ro: 44

2.3.7. Định kỳ kiểm tra, kiểm soát hoạt động kinh doanh: 44

2.4. Đánh giá công tác bảo đảm an toàn trong thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam: 45

2.4.1. Các kết quả đạt được: 45

2.4.2. Các hạn chế và nguyên nhân: 45

CHƯƠNG 3: HOÀN THIỆN MỘT SỐ BIỆN PHÁP BẢO ĐẢM AN TOÀN TRONG THANH TOÁN QUỐC TẾ TẠI NGÂN HÀNG THƯƠNG MẠI CỔ PHẦN NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM... 47

3.1. Định hướng phát triển hoạt động thanh toán quốc tế tại Ngân hàng Ngoại thương Việt Nam: 47

3.2. Quan điểm và mục tiêu trong việc đưa ra biện pháp: 48

3.2.1. Quan điểm của đề xuất: 48

3.2.2. Mục tiêu của đề xuất: 49

3.3. Một số biện pháp cụ thể: 49

3.3.1. Đạo tạo đội ngũ cán bộ thanh toán quốc tế từ nghiệp vụ chuyên môn đến phẩm chất đạo đức: 49

3.3.2. Nâng cao kỹ thuật quản trị rủi ro, bảo đảm an toàn trong thanh toán quốc tế: 51

3.3.3. Hoàn thiện các chương trình ứng dụng công nghệ Ngân hàng trong thanh toán quốc tế: 52

3.3.4. Mở rộng và nâng cao chất lượng dịch vụ tư vấn trong hoạt động thanh toán quốc tế: 53

3.3.5. Thực hiện kiểm tra, kiểm toán hoạt động thanh toán quốc tế: 54

3.3.6. Tạo dây chuyền khép kín giữa hoạt động tín dụng và hoạt động thanh toán quốc tế: 54

3.3.7. Thiết lập mạng lưới, chân rết các chi nhánh Ngân hàng Ngoại thương ở nước ngoài: 55

3.3.8. Thành lập trung tâm xử lý chứng từ xuất nhập khẩu: 56

3.3.9. Lập quỹ dự phòng rủi ro cho hoạt động thanh toán quốc tế: 56

KẾT LUẬN.. 57