Hướng dẫn xử lý 1 số bài tập tình huống trong thanh toán quốc tế

BÀI TẬP TÌNH HUỐNG THANH TOÁN

TH1: Ngày 10/2/2014 công ty Nuplex của New Zealand mở LC trả ngay trị giá 400.000USD tại ngân hàng ANZ để thanh toán tiền hàng nhập khẩu của công ty G ở Việt Nam. LC được thông báo qua Ngân hàng Vietcombank. LC cho phép giao hàng từng phần. Giao hàng muộn nhất là  ngày 30/2/2014. Biết rằng công ty Nuplex phải kí quỹ 50% giá trị LC. Thời hạn hiệu lực của LC là 2 tháng. Lãi suất mà ANZ áp dụng đối với kí quỹ là 2%/năm. Lãi suất cho vay là 7%/năm. Phí mở LC là 0,15% trị giá LC. Tỷ giá NZD/EUR = 0,6314152, EUR/USD = 1,3918146. Tính số tiền mà công ty Nuplex phải bỏ ra để mua đủ số ngoại tệ ký quỹ và trả phí mở LC

TL:

Ký quỹ = 50% x 400.000 = 200.000

Tiền lãi ký quỹ: 2% x 2/16 x 200.000 = 666,67

Phí mở LC = 0,15% x 400.000 = 600

200.000 + 600 – 666,67 = 199,933

Ask NZD/USD = bid.bid = 0,8788