ThiNganHang Sách - Tài liệu thi tuyển
30 câu trắc nghiệm Quản trị nguồn nhân lực (Có Đáp án)
122655
1161
0
MỤC LỤC
LỜI CAM ĐOAN ...................................................................................................... i
LỜI CẢM ƠN ........................................................................................................... ii
MỤC LỤC ................................................................................................................ iii
DANH MỤC CÁC CHỮ VIẾT TẮT..................................................................... vi
DANH MỤC BẢNG, BIỂU, SƠ ĐỒ ..................................................................... vii
TÓM TẮT LUẬN VĂN .......................................................................................... ix
MỞ ĐẦU .................................................................................................................... 1
1. Tính cấp thiết của đề tài ....................................................................................... 1
2. Tình hình nghiên cứu ........................................................................................... 2
2.1. Các nghiên cứu nước ngoài ......................................................................... 2
2.2. Các nghiên cứu trong nước ......................................................................... 3
2.3 Khoảng trống nghiên cứu ............................................................................. 5
3. Mục đích và nhiệm vụ nghiên cứu ...................................................................... 5
3.1. Mục đích nghiên cứu ................................................................................... 5
3.2. Nhiệm vụ nghiên cứu .................................................................................. 5
4. Đối tượng và phạm vi nghiên cứu của đề tài ....................................................... 6
4.1. Đối tượng nghiên cứu .................................................................................. 6
4.2. Phạm vi nghiên cứu ..................................................................................... 6
5. Phương pháp nghiên cứu đề tài ........................................................................... 6
6. Kết cấu của luận văn ............................................................................................ 7
CHƯƠNG 1: CƠ SỞ LÝ LUẬN VỀ THẺ NGÂN HÀNG VÀ RỦI RO TRONG
HOẠT ĐỘNG THANH TOÁN VÀ PHÁT HÀNH THẺ CỦA NGÂN HÀNG
THƯƠNG MẠI.......................................................................................................... 8
1.1. Tổng quan về thẻ ngân hàng ............................................................................. 8
1.1.1 Lịch sử hình thành và quá trình phát triển thẻ tín dụng ............................ 8
1.1.2 Thẻ và đặc điểm phân loại thẻ ................................................................. 10
1.1.3. Các chủ thể tham gia hoạt động thanh toán và phát hành thẻ ................ 14
1.2. Các hoạt động thanh toán và phát hành thẻ của ngân hàng thương mại ........ 19
iv
1.2.1. Hoạt động phát hành ............................................................................... 20
1.2.2. Hoạt động thanh toán ............................................................................. 21
1.3. Rủi ro trong hoạt động thanh toán và phát hành thẻ của ngân hàng thương mại 22
1.3.1. Khái niệm và phân loại ........................................................................... 22
1.3.2. Các đối tượng gây ra nguy cơ rủi ro ....................................................... 28
1.3.3. Đo lường rủi ro trong hoạt dộng thẻ tại Ngân hàng thương mại ............ 30
Kết luận chương 1 ................................................................................................... 31
CHƯƠNG 2: THỰC TRẠNG RỦI RO TRONG HOẠT ĐÔNG THANH TOÁN
VÀ PHÁT HÀNH THẺ TẠI HỘI SỞ NGÂN HÀNG TMCP ............................ 32
NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM ............................................................................. 32
2.1. Tổng quan về Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam ........................... 32
2.1.1. Lịch sử hình thành và phát triển ............................................................. 32
2.1.2. Cơ cấu tổ chức ........................................................................................ 33
2.1.3. Tổng quan về kết quả hoạt động kinh doanh của Ngân hàng TMCP Ngoại
Thương Việt Nam giai đoạn 2018-2020 .......................................................... 35
2.2. Khái quát về các hoạt động liên quan đến thanh toán và phát hành thẻ tại Hội
sở Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam .................................................... 43
2.2.1. Hoạt động phát hành ............................................................................... 43
2.2.2. Hoạt động thanh toán ............................................................................. 47
2.2.3. Hoạt động Marketing và các chương trình hợp tác ................................ 52
2.2.4. Hoạt động quản lý rủi ro ......................................................................... 54
2.3. Phân tích rủi ro trong thanh toán và phát hành thẻ tại Ngân hàng TMCP Ngoại
Thương Việt Nam .................................................................................................. 54
2.3.1. Khái quát về công tác hạn chế rủi ro thẻ tại Ngân hàng TMCP Ngoại
Thương Việt Nam ............................................................................................. 54
2.3.2. Thực trạng rủi ro trong hoạt động thanh toán và phát hành thẻ tại Hội sở
Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam ................................................... 63
2.3.3. Đánh giá công tác hạn chế rủi ro trong hoạt động thanh toán và phát hành
thẻ tại Hội sở Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam ............................. 76
Kết luận chương 2 ................................................................................................... 81
v
CHƯƠNG 3: GIẢI PHÁP GIẢM THIỂU RỦI RO TRONG HOẠT ĐỘNG
THANH TOÁN VÀ PHÁT HÀNH THẺ TẠI HỘI SỞ NGÂN HÀNG TMCP
NGOẠI THƯƠNG VIỆT NAM ............................................................................. 82
3.1. Định hướng phát triển liên quan tới hoạt động thanh toán và phát hành thẻ tại
Hội sở Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam trong thời gian tới ............... 82
3.1.1. Định hướng phát triển chung của Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt
Nam................................................................................................................... 82
3.1.2. Định hướng phát triển cụ thể liên quan đến hoạt động thanh toán và phát
hành thẻ tại Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam ................................ 84
3.2. Một số giải pháp giảm thiểu rủi ro trong hoạt động thanh toán và phát hành thẻ
tại Hội sở Ngân hàng TMCP Ngoại Thương Việt Nam ........................................ 89
3.2.1. Nhóm giải pháp liên quan đến tổ chức nhân sự ..................................... 89
3.2.2. Nhóm giải pháp liên quan đến quy trình nghiệp vụ ............................... 93
3.2.3. Nhóm giải pháp về kỹ thuật, công nghệ ................................................. 95
3.2.4. Nhóm giải pháp liên quan đến đối tác, khách hàng ............................... 98
3.3. Kiến nghị....................................................................................................... 101
3.3.1. Với chính phủ ....................................................................................... 101
3.3.2. Với Ngân hàng Nhà nước ..................................................................... 102
3.3.3. Với hội thẻ ............................................................................................ 103
Kết luận chương 3 ................................................................................................. 104
KẾT LUẬN ............................................................................................................ 105
DANH MỤC CÁC TÀI LIỆU THAM KHẢO ................................................... 106